ファクタリングの違法性と契約について

債権譲渡登記・刑事罰に言及するファクタリング業者の“圧力的PR”を検証する ファクタリングは、売掛債権を譲渡して早期に資金化する手法として、中小企業や個人事業主から一定の需要があります。特に2社間ファクタリングは、売掛先に通知せず資金調達が...

ーファクタリングってサービサー免許なしで違法にならないの？ 「債権譲渡」なのに取り立てをする矛盾 ファクタリングとは、本来、事業者が保有する売掛債権をファクタリング業者が「買取る」ことで資金化を図る手法です。その形式を取っていれば、法律上は...

はじめに：「融資ではない」は建前にすぎない ファクタリング業界の中でも特に問題視されているのが「2社間ファクタリング」です。ファクタリングは本来、売掛債権の「売買」であり、「貸付」ではないという理屈のもとで、貸金業の規制を免れてきました。し...

――資金源のリアルと隠れたリスクを読み解く はじめに──よくある説明の“穴” 「ファクタリング会社の財務体力が大きいほど手数料は安い」。検索エンジンで関連キーワードを並べると、この主張を強調する記事がいくつも見つかります。典型的なのが、次の...

債権譲渡の建前と、取立委任の実態 二者間ファクタリングでは、表面上「債権を譲渡したのでリスクもリターンも譲受人へ完全に移転した」と説明されることが多いです。それでも実務を細部までたどると、譲渡人が取引先から一〇〇万円を満額で回収し、譲受人へ...

はじめに 近年、上場企業やそのグループ会社が2社間ファクタリング市場へ積極的に資本を投下しています。銀行系FinTech子会社や総合商社系VC、さらには上場SaaS企業までもが「キャッシュフロー支援」を掲げて参入し、プレスリリースでは“中小...

ファクタリングの手数料や契約条件では、偽装ファクタリングを見分けることはできない ファクタリングを利用する際、多くの方が「契約書をよく読めば違法かどうかがわかる」と思いがちです。しかし現実には、表面的な契約内容では、合法とされるファクタリン...

はじめに 近年、資金繰りに悩む中小企業の間でファクタリングの利用が増加しています。その中でも、2社間ファクタリングは手軽さから人気を集めていますが、一方で「偽装ファクタリング」と呼ばれる違法な手法が横行していることも事実です。ネット上では、...

1　クリックひとつで終わる審査 検索サイトで「売掛金　即日　資金化」を入れると、洗練されたLPがずらりと並びます。所在地は丸の内、梅田、博多駅前。写真にはガラス張りのオフィスが映り、受付にはブランドスーツ姿のスタッフ。フォームに売掛金の金額...

資金繰りに追われ、2社間ファクタリングを利用したものの、いざ返済のタイミングになると「もう払えない」「払いたくない」と感じることがあります。売掛先に通知せずに資金調達できる便利さの裏には、重い返済義務が潜んでいます。 このような状況に陥った...

ファクタリングの名を騙るヤミ金が増加中 「審査不要」「即日現金化」「売掛金を買い取るだけ」と謳いながら、実態は違法な貸付を行う業者が後を絶ちません。形式的にはファクタリングを装っていても、その実態は単なる貸金。しかもその貸付条件は、年利換算...

ファクタリングという言葉がビジネスの現場で耳にされるようになって久しいですが、その本質やリスクを正確に理解している人は決して多くありません。特に中小企業や個人事業主にとって、資金繰りの手段として手軽に見えるファクタリングですが、実際にはその...

結論から言えば一部のケースでは可能性がありますが、通常は非常にハードルが高く、簡単には過払い請求の対象にはなりません。以下で詳しく解説します。 ■ 過払い請求とは何か？ まず前提として、「過払い請求」とは本来返済する必要のない金利を支払って...