ファクタリングのトラブル「その売掛金、もう他社に売っていませんか」―ファクタリングの二重譲渡が招く深刻なトラブル
一つの売掛金を二度売る ファクタリングでは、会社が持っている売掛金を業者へ譲渡する。 そこで絶対に避けなければならないのが、同じ売掛金を複数の業者へ譲渡することである。 例えば、100万円の売掛金がある。 それを業者Aへ譲渡した。 ところが...
二重譲渡
ファクタリングのトラブル
ファクタリングのトラブル「他社から借りてでも払え」――ファクタリング業者の返済要求が危険な理由
「払えないなら別から借りろ」は正常な要求なのか ファクタリングを利用した後、業者から支払いを求められた。 しかし、会社にはもう資金がない。 そこで、 「銀行から借りてください」 「カードローンでもいい」 「別のファクタリングを使って用意して...
ファクタリングの違法性と契約について「手数料1％・即日入金」に騙されるな――悪徳ファクタリング業者の広告に潜む落とし穴
「1％」だけを見せる広告には注意が必要 ファクタリングを検索すると、「手数料1％～」「最短即日入金」「審査最短30分」といった広告が目に入る。 資金繰りに困っている会社にとって、こうした数字は非常に魅力的に見える。 100万円の売掛金があり...
ファクタリングのトラブル「いつ起きたのか」を確認すると、取引の構造が見えてくる
同じ金額でも、時系列が違えば意味が変わる 2社間ファクタリングの事実認定では、金額だけを追っても十分ではない。 その金銭が、いつ動いたのか。 ここが非常に重要になる。 例えば、業者から利用者へ資金が交付された後、数日して売掛先から入金があり...
ファクタリングの違法性と契約について「返済」と呼ばなければ返済ではないのか
名称を変えても金銭関係は変わらない 2社間ファクタリングの実態を考える際、契約書や業者の説明で使われる言葉は重要である。しかし、言葉そのものが取引の性質を決めるわけではない。 「返済」と書かなければ返済ではない。「回収」と書けば回収になる。...
ファクタリングのトラブル「返済」という言葉がなくても、返済関係は存在し得る
言葉を探すだけでは実態を捉えられない 2社間ファクタリングの実態を検討するとき、「返済」という言葉が使われているかどうかに目を奪われると、本質を見失う。 業者が「返済してください」と明確に書いていなければ貸金ではない、という話ではない。逆に...
ファクタリングの違法性と契約について契約書に書かれていない取引実態をどう見るのか
契約書だけでは取引の全体像は分からない 2社間ファクタリングの実態を問題にするとき、契約書の記載だけを見て判断してはいけない。これは、単に「契約書より実態が大事だ」という抽象論ではない。 実際の取引では、契約書に書かれている内容と、契約締結...
ファクタリングのトラブル2社間ファクタリングの事実認定で問われる「契約終了後に何が残ったのか」
取引が終わった後を見る 2社間ファクタリングの実態を考えるとき、契約を締結した瞬間や資金が交付された時点だけを見る必要はない。 むしろ、契約が終了した後に何が残ったのかを見ることで、その取引が実際にはどのような関係だったのかが見えてくること...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」2社間ファクタリングの事実認定で重要になる「当事者自身の言葉」
当事者自身の説明は、取引の外側から作られた証拠ではない 2社間ファクタリングの実態を裁判で明らかにしようとするとき、契約書や銀行記録のような客観的資料が重視されるのは当然である。しかし、それだけでは取引の全体像が分からないことがある。 契約...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」2社間ファクタリングの事実認定で重要になる「事実の結び付き」
一つの事実だけでは取引の性質は分からない 裁判で事実認定を行う場合、個々の事実を確認するだけでは十分ではない。 例えば、業者が利用者に対して「返済」という言葉を使ったという事実が認定されたとしても、それだけで直ちに貸金であると判断できるわけ...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」2社間ファクタリングにおける事実認定は「点」を「線」に変える作業である
事実認定は一つの証拠から始まらない 裁判で「事実認定」という言葉を耳にすると、多くの人は、一つの証拠を見て「これは貸金である」「これは債権譲渡である」と結論を導く作業を想像するかもしれない。しかし、実際の事実認定は、そのような単純なものでは...
ファクタリングの違法性と契約について2社間ファクタリングの事実認定で重要なのは「取引の流れ」である
裁判における事実認定というと、何か一つの決定的な証拠を探す作業のように考えられることがある。 しかし、実際の裁判で問題となる多くの事案では、最初から結論を示すような証拠が存在することは少ない。 特に2社間ファクタリングのように、契約書上は債...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」2社間ファクタリングは「一つの証拠」ではなく「証拠の連鎖」で実態を明らかにする
2社間ファクタリングの実態を明らかにするうえで、最も重要なのは、一つの証拠だけで貸金性を証明しようとしないことである。 契約書だけを見れば債権譲渡に見える。 HPだけを見れば単なる広告に見える。 担当者の発言だけを見れば、その場限りの説明に...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」アルゴリズムの裏を突く「逆襲のネットワーク」
影の錬金術師たちが築き上げた、スマートで冷徹な2社間ファクタリングのエコシステム。 そこには、法律の隙間、人間の恐怖、そしてデジタル化された無機質な回収の仕組みが完璧に組み込まれているはずだった。 しかし、いかに高度に洗練されたシステムであ...