ファクタリングのトラブル「この業者では無理です」と別会社を紹介されたら――ファクタリングの審査落ち後に潜む危険
「うちでは難しい」で終わらない業者 ファクタリングを申し込んだところ、「今回は買取できません」と断られることがある。 ここまでは珍しいことではない。 売掛先の信用力や債権の内容などによって、業者が買取を見送ることはあり得る。 しかし、注意し...
審査が甘い
ファクタリングのトラブル
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」「売掛先が払わなかったら誰が責任を負うのか」――ファクタリング契約で見落としてはいけない危険
売掛金を売ったのだから、もう関係ないと思っていないか ファクタリングを利用するとき、多くの企業が考えるのは「売掛金を早く現金にできる」という一点である。 100万円の売掛金がある。 それを業者に買い取ってもらう。 手数料を差し引かれ、すぐに...
ファクタリングのトラブル人間の尊厳をすり潰す「デジタル吸血鬼」：2社間ファクタリングという名の悪辣な罠
「最短即日」「担保不要」「誰にも知られずに資金調達」。 きれいなウェブサイトの画面の向こう側で、血の通った人間の顔を仮面で隠し、獲物の息の根が止まる瞬間を冷徹に待ち構える者たちがいる。 銀行から見放され、誰にも言えない資金繰りの重圧にたった...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」「困ったときに使える」が、逃げられない取引の入口になる
最初は親切だった業者が、資金繰りに困った途端に変わる 最初の営業では、業者は利用者を追い込まない。 「今回は付き合いで1％にします」 「今すぐ資金が必要でなくても、アカウントだけ作っておけば大丈夫です」 「資金繰りが苦しくなったときには、い...
ファクタリングのトラブルお金の流れを追えば、取引の姿が見えてくる
まず「誰から誰へ」を確認する 2社間ファクタリングの実態を確認するとき、難しい法律用語から入る必要はない。 まず見るべきなのは、お金がどこからどこへ動いたのかである。 利用者が業者からお金を受け取った。その後、売掛先から入金があり、利用者か...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」「誰が主導して取引を動かしていたのか」を見る
契約の形だけでは主導権は分からない 2社間ファクタリングの取引を事実認定するとき、もう一つ確認しておきたいのが、実際に誰が取引を動かしていたのかという点である。 契約書の上では、業者と利用者が対等な当事者として契約を締結しているように見える...
ファクタリングのトラブル「返済」という言葉がなくても、返済関係は存在し得る
言葉を探すだけでは実態を捉えられない 2社間ファクタリングの実態を検討するとき、「返済」という言葉が使われているかどうかに目を奪われると、本質を見失う。 業者が「返済してください」と明確に書いていなければ貸金ではない、という話ではない。逆に...
ファクタリングのトラブル2社間ファクタリングの事実認定で問われる「契約終了後に何が残ったのか」
取引が終わった後を見る 2社間ファクタリングの実態を考えるとき、契約を締結した瞬間や資金が交付された時点だけを見る必要はない。 むしろ、契約が終了した後に何が残ったのかを見ることで、その取引が実際にはどのような関係だったのかが見えてくること...
ファクタリングの違法性と契約について2社間ファクタリングの事実認定で問われる「資金使途」
なぜ業者は利用者が何に使う金を渡したのか 2社間ファクタリングを実態から見るのであれば、資金が交付された後、その金銭が何に使われたのかという点も無視できない。 もっとも、ファクタリングで調達した資金を利用者が事業資金として使うこと自体は当然...
ファクタリングのトラブル2社間ファクタリングの事実認定で問われる「支払期日」の意味
なぜ債権の回収とは別に期日が存在するのか 2社間ファクタリングの取引を見るとき、意外に重要なのが「いつまでに支払うのか」という問題である。 債権譲渡であるなら、基本的に問題となるのは譲渡された売掛債権がいつ、どのように回収されるのかである。...
ファクタリングのトラブル2社間ファクタリングの事実認定で問われる「売掛先」は本当に取引の中心なのか
債権譲渡なら、売掛先との関係が消えてはいけない 2社間ファクタリングでは、売掛先に知られないことが取引の特徴として説明されることがある。 しかし、売掛先に通知しないことと、売掛先との関係が取引から消えることは同じではない。 そもそも譲渡され...
ファクタリングのトラブル2社間ファクタリングの事実認定で問われる「誰がリスクを負っていたのか」
債権譲渡なら、まずリスクの所在を見る 2社間ファクタリングを債権譲渡として扱うのであれば、当然、その取引には債権譲渡としてのリスクが存在する。 売掛債権を買い取ったのであれば、その債権から予定どおり回収できるとは限らない。売掛先の支払能力に...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」2社間ファクタリングの事実認定で問われる「個別の行為」と「取引の構造」
一件の特殊事情として片付けてよいのか 2社間ファクタリングの取引について、ある利用者に対して業者が「返済」という言葉を使った、あるいは利用者本人に支払いを求めたという事実が明らかになったとする。 業者側からすれば、それを「その担当者の言葉遣...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」2社間ファクタリングで問われる「形式を作った側の行動」
契約書だけでは取引の実態を語れない 2社間ファクタリングの裁判で、契約書が重要な証拠になることに異論はない。契約書には当事者がどのような契約を締結したのかが記載されているからである。 しかし、そこで問題になるのは、その契約書を誰が、どのよう...