近年、ファクタリング取引に関する民事・刑事事件が増加しています。
もともとファクタリングは大手商社や金融機関が用いていた信用取引の一種ですが、近年は中小事業者向けに2社間ファクタリングが急速に広がったことで、法的トラブルが目立つようになりました。

2021年 朝日新聞記事（冒頭引用）

中小企業に法外な金利で金を貸し付けたなどとして、警視庁は、一般社団法人「ハートフルライフ協会」（東京都中央区）の幹部ら男6人を 貸金業法違反（無登録営業）と出資法違反（超高金利）の疑いで逮捕し、5日発表した。
企業が未払い料金を取引先から受け取る権利（売り掛け債権）を安く買い取る「ファクタリング」業者を装っていたが、同庁は営業実態から、 事実上の「ヤミ金」業者とみて調べている。

逮捕されたのは、代表理事の木下豊容疑者（50）＝中央区八丁堀3丁目＝と元職員の20～40代の5人。生活経済課によると、6人は2016年11月ごろ～20年4月ごろ、 貸金業の登録がないのに香川県や宮城県の中小企業の経営者ら5人に計約1億3千万円を貸し付け、 法定金利の8倍から34倍にあたる利息計約3千万円を受け取った疑いがある。いずれも否認しているという。

ファクタリングは、企業が売り掛け債権を割安で売り、本来よりも早く現金を手にする仕組み。
協会は企業が取引先から約束の代金を受け取れなかった場合は返済を求めないなどと説明し、勧誘していた。
ただ、 期日までに支払いがなかった企業には督促を繰り返し、債権額よりも高額の返済を求めていた という。

2019年　朝日新聞記事（冒頭引用）

売り掛け債権の買い取りを装い、高利で金を貸すヤミ金を営んでいたとして、千葉県警と岩手県警の合同捜査本部が25日、 東京都内のコンサルティング会社社長の男ら11人を 貸金業法違反（無登録営業）と出資法違反（超高金利）の疑いで逮捕したことが、捜査関係者への取材でわかった。

捜査関係者によると、東京都豊島区のコンサルティング会社「高橋企画」の社長の男らは2018年10月～今年3月ごろ、 貸金業の登録をせずに、東京都や静岡県の中小企業の経営者5人に、11回にわたって計約530万円を貸し付けた疑いがある。
さらに18年10月～今年4月ごろ、5人から 法定金利の約13～47倍にあたる利息計約184万円を受け取った疑いがある。

売り掛け債権の買い取りは「ファクタリング」と呼ばれ、債権を早く現金化したい企業が利用している。
男らはこの仕組みを装いながら、 実際は債権を買い取らずに担保にして金を融資。
手数料名目で高い利息を受け取っていたという。

県警は金融機関の口座記録などから、男らが17～19年、 30都道府県の中小企業などに少なくとも約30億円を貸し付けたとみている。

合同捜査本部は4月以降、社長宅や会社、関係先など十数カ所を捜索。 通帳や顧客名簿などを分析した結果、 無登録でヤミ金を営んでいた疑いが強まったという。
金融庁によると、 ファクタリングを装ったヤミ金に関する被害相談は近年増加傾向にある。 高額な手数料をとる手口が目立つといい、同庁は『すぐに現金化できる』などの文言にのらず、 疑わしい場合は相談を」と呼びかける。