偽装ファクタリングトラブルに強い弁護士｜法律事務所が対応

――金融庁・国・内閣・国会、誰が止める義務を負っていたのか ■ 問題は「誰が悪いか」ではなく「誰が止められたか」である 行政不作為を論じる際に、最初に整理すべき視点がある。問われているのは、誰が最も悪質だったかではない。誰が、法的に見て止め...

――なぜ脱法スキームは「止められなかった」のではなく「止めなかった」のか ■ 行政は自由に沈黙できる立場にはない まず確認すべき前提がある。金融庁は政策官庁でも、裁量官庁でもない。金融庁は法律によって監督義務を課された規制官庁であり、その権...

――高率手数料と継続依存は、どのように設計されたのか ■ ここから先は、金融ではなく「ビジネスモデル」の話である ここまで見てきたとおり、二社間ファクタリングは、実質的に貸付であり、しかも行政の沈黙の中で拡大した脱法市場だった。 しかし、こ...

――なぜ脱法スキームを放置できたのか ■ 問題は、違法性ではなく「沈黙」である ここまで見てきたとおり、二社間ファクタリングの実質貸付性は、かなり早い段階から、判例の中で繰り返し指摘されてきた。 償還請求権付きスキーム。高率手数料。回収代行...

――裁判所は、2社間ファクタリングをどう見抜いてきたのか ■ 「合法とされてきた」という説明は、事実ではない 二社間ファクタリングについて、業界や行政はしばしばこう説明してきた。 長年、合法とされてきた取引である。違法性は、最近になって問題...

――なぜ「2社間ファクタリング」は最初から歪んでいたのか ■ ここから問うのは、責任ではなく構造である ここまで検討してきたのは、行政の不作為と国家の責任であった。 しかし、もう一つ、より根本的な問いが残っている。 そもそも、二社間ファクタ...

■ この問題は、悪質業者の話ではない 本連載で検討してきたのは、特定の業者の違法性ではない。 二社間ファクタリングという市場が、なぜ長期間にわたり放置され、拡大し、無数の中小企業を破綻に追い込んだのか。その制度的責任である。 被害は、偶然に...

――なぜ多くの被害は、法廷にすら届かないのか ■ 国家賠償に立ちはだかる、最大の現実的障壁 国家賠償理論をどれほど精緻に構成しても、最後に立ちはだかるのは、極めて現実的な壁である。 時効と除斥期間である。 国家賠償法の請求権は、民法の不法行...

――金融庁・国・国会・内閣のどこに責任は帰属するのか ■ 国家賠償の被告は「国」だが、責任主体は一つではない 国家賠償請求において、形式上の被告は常に「国」である。 金融庁を被告として直接訴えることはできない。国会や内閣も、訴訟上は独立した...