不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」「ファクタリング無法状態」の警鐘中小企業も、大手企業も無関係ではいられない
以下、WEB上で見つけた、弁護士 中谷仁亮氏のNOTE記事「ファクタリングの厳しい問題状況を知ってください」を引用・整理したコラムです。 「ファクタリングに明確な法律や所管の官庁はない、ということです。すなわち、ファクタリング業は、いわば無...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」
ファクタリングの違法性と契約について■ 債権譲渡のプロが見落とした“基本契約書”
～ファクタリング業者に重くのしかかる「重大な過失」の認定～ 2024年4月、東京高等裁判所においてファクタリング業者の責任を厳しく認定する判決が下された。本件は、破産会社がファクタリング業者に譲渡した売掛債権に「譲渡禁止特約」が付されていた...
ファクタリングのトラブル■ 「ファクタリングに強い弁護士」広告の真意とは？
～アフィリエイトの言葉に踊らされるな～ 近年、ネット上で目にするようになった「ファクタリングに強い弁護士に相談を！」という文言。特に2社間ファクタリングに絡む相談窓口をうたうアフィリエイトサイトでは、「暴力的な取り立てを即日止める」「過払い...
ファクタリングのトラブル「ファクタリング」が“貸金”と認定された判例の深層
―大阪地裁の判断と控訴審和解が示す実務上の危機― 2023年に大阪地裁で下されたある判決が、いまファクタリング業界に波紋を広げています。形式は「2社間ファクタリング」だったにもかかわらず、実態が「貸金業」として認定され、多額の過払い金返還が...
ファクタリングの違法性と契約について■「和顔愛語」の仮面を剥ぎ取る──アイフル社長の2社間ファクタリング肯定は許されない
1. 顧客へ向けられる“思いやり”は誰へのものか アイフルグループがnoteで打ち出すスローガンは、「和顔愛語」「お客様の資金ニーズに応える」など、非常に“優しさ”や“思いやり”を前面に出しています 。ファミリーイベントやコイン落としゲーム...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」■裁判官よ、本当にこれを「常識ある判決」と言えるのか？――あり得ないファクタリング判決を糾弾する
◆はじめに──裁判官の無知が作り出した制度の穴 「出資法は…手形の割引，売渡担保その他これらに類する方法によってする金銭の交付又は授受もその適用対象とし…貸金業法も…」と判示しながらも、「本件Ｙ１契約は独立した事業者…形 式的にも実質的にも...
ファクタリングの違法性と契約について■「債権譲渡」の仮面をかぶった高利貸し──2社間ファクタリングを国家ぐるみの構造的詐欺として告発する
はじめに──法の穴に棲む者たち 「ファクタリングとは、企業が有する売掛債権等を買い取ることにより、資金を提供するサービスをいいます。」（ある弁護士のQ&Aより） この「売掛債権を買い取る」という文言に、どれだけの中小企業経営者が救いを求め、...
ファクタリングのトラブル「金融庁の登録状況を確認しましょう」――その口でコンプライアンスを語る資格はあるのか
「ファクタリング業者を選ぶときは、金融庁の登録状況や認証の有無をチェックしましょう」そんな一文を自社サイトに堂々と掲げている2社間ファクタリング業者がある。だが、この記述を読んで、まともな法知識を持つ者であれば、まず最初に突っ込むべき点があ...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」「債権譲渡通知」で経営破綻へ――2社間ファクタリングの冷酷な現実
「契約書にサインしてください。それと、この債権譲渡通知書にも……」。ファクタリング業者の巧妙なセールストークの裏には、倒産への落とし穴が潜んでいる。 2社間ファクタリングとは、資金繰りに困った中小企業が、売掛債権を第三者に売却し即時資金化す...