不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」◆ 結論から言うと
ファクタリング業者が特定金銭債権を根拠に「回収業務」を行うことは、原則として妥当ではありません。なぜなら、「特定金銭債権」とは本来、サービサーが取り扱うことを想定された債権であり、ファクタリング業者がこの概念を盾に、サービサー免許もなく回収...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」
ファクタリングの違法性と契約についてサービサー免許なきファクタリング会社の適法性とは──弁護士法と特措法の狭間で問われる実態
債権回収業務は、法的に極めて厳格な規制を受ける分野です。基本的に、弁護士法72条により、弁護士以外の者が営利目的で他人の債権を回収することは禁止されています。これは債務者とのトラブルや違法な取り立てを防ぐためであり、弁護士以外が関与してよい...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」東京ファクタリング被害対策弁護団の活動とその意義―悪質なファクタリング被害への法的支援と社会的役割―
【1. ファクタリング被害の実態と法的論点】 ファクタリングは本来、売掛債権を譲渡することで資金化を図る正規の金融手段とされている。しかし、国内ではこの仕組みが悪用され、違法または違法性の高い取引が行われている事例が報告されている。特に「給...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」ファクタリング契約を「貸金」と認めなかった東京地裁判決を問う
― 実態を無視した形式主義が招く法の形骸化 ― はじめに：形式に囚われた司法の危うさ 近年、中小企業の資金調達手段として注目されているファクタリング。しかし、その実態は、形式上の「債権譲渡契約」を装いながら、実質的には高利の貸付を行う業者が...
ファクタリングのトラブルファクタリング契約を「貸金」と認めなかった東京地裁判決を問う
― 実態を無視した形式主義が招く法の形骸化 ― はじめに：形式に囚われた司法の危うさ 近年、中小企業の資金調達手段として注目されているファクタリング。しかし、その実態は、形式上の「債権譲渡契約」を装いながら、実質的には高利の貸付を行う業者が...
ファクタリングの違法性と契約についてその表現は脅しでは？
債権譲渡登記・刑事罰に言及するファクタリング業者の“圧力的PR”を検証する ファクタリングは、売掛債権を譲渡して早期に資金化する手法として、中小企業や個人事業主から一定の需要があります。特に2社間ファクタリングは、売掛先に通知せず資金調達が...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」「国が推奨」と謳う危うさ──2社間ファクタリングに見る”正当化”の論理
「国が推奨する資金調達手段」「経済産業省が導入した制度」──こうした文言を、2社間ファクタリングの解説ページや広告文に見かけたことはないでしょうか。いかにも公的な後ろ盾があるように見せかけていますが、実態はまったく異なります。 このような表...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」続・ファクタリング審査に潜む「貸金的発想」
——事業者審査という矛盾と、債権評価の本質とは「利用者の人柄」や「信用力」を問う審査 あるファクタリング会社のホームページには、次のような一文が掲載されています。 ファクタリング審査では、売掛金や売掛先だけでなく、利用者が一定の審査基準を満...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」ファクタリング審査に潜む「貸金的発想」
継続性の審査は債権の審査ではなく、実質の貸付審査ではないのか？ 表向き「債権買取」、実態は「与信審査」 2社間ファクタリングとは、企業が保有している売掛債権を第三者（ファクタリング会社）に売却し、資金を早期に得ることを目的とした取引です。本...