ファクタリングのトラブル「詐欺罪で逮捕される!?」──ファクタリング業者の“脅し文句”に騙されるな
ある2社間ファクタリング業者のウェブサイトに、こんな一文が掲載されていた。 「詐欺罪として逮捕されているケースも増えているので注意が必要です」 この一言を読んだ利用者の多くは、おそらく「ファクタリング契約でトラブルになれば、刑事事件になるか...
ファクタリングのトラブル
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」2社間ファクタリングが抱える根本的な欺瞞
2社間ファクタリングの世界では、近年になって“偽装ファクタリング”という言葉が頻繁に使われるようになった。これは、本来の債権譲渡ではなく、実質的には貸付行為であるにもかかわらず、それを偽装してファクタリング取引を装っている業者を指す用語だ。...
ファクタリングの違法性と契約について「合法ヤミ金」という言葉が示すもの――2社間ファクタリングを巡る沈黙の共犯関係
「2社間ファクタリングって、あれは合法ヤミ金みたいなもんだよ」。ある経営者にそう言われて、私はその言葉が妙に耳に残った。ヤミ金という言葉には強烈な反社会性と非合法性がある一方、「合法」と冠されている。正反対の概念が並ぶこの言葉には、いまの日...
ファクタリングの違法性と契約について【コラム】「偽装ファクタリング」とは何か──東京弁護士会の会見が浮き彫りにした制度不備と業界の闇
はじめに：拡大するファクタリング市場の裏で ファクタリングは、企業が保有する売掛債権を第三者に譲渡することによって、早期に資金を確保する手段であり、本来は中小企業の資金繰り支援に資する健全な金融手法である。しかし近年、その枠組みを装った「偽...
ファクタリングのトラブル【コラム】2社間ファクタリング業者による“刑事告訴”の脅し文言──その合法性と倫理を問う
はじめに：ファクタリングとその影の部分 売掛金を資金化する手段として中小企業の資金繰りに用いられる「ファクタリング」は、本来であれば健全な金融サービスの一形態である。特に2社間ファクタリングは、売掛先に通知が不要であり、事業者にとって心理的...
ファクタリングのトラブル「2社間ファクタリング」による被害を受けた個人や中小企業の“被害者団体”について、公的な統計は確認できません。ただし、以下のような情報発信や散見されます。
🛑 被害事例・注意喚起を行う個人・中小業者の声 MBS NEWS／産経／朝日新聞らが、給与ファクタリング被害として訴訟などの事例を報道 経営者や従業員が、ブログ形式やSNSで「2社間の高額手数料」や「偽装ファクタリングの被害体験」を発信する...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」偽装ファクタリングという名の合法ヤミ金──加害者支援ではなく、被害者救済を
2社間ファクタリングが孕む「偽装」の構造 2022年3月、埼玉県で重大な問題が提起されました。ファクタリング業者による違法な金利設定を巡る訴訟が起こされたのです。報道によれば、埼玉弁護士会所属の弁護団が、「ファクタリング」の名を借りた事実上...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」「麻薬のような資金繰り」──二社間ファクタリングの急増とその危うい実態
コロナ禍で注目された“即日資金調達” 新型コロナウイルスの感染拡大により、多くの中小企業が経済的な打撃を受けました。その救済策として政府が打ち出した「ゼロゼロ融資」は、実質無利子・無担保で資金を貸し出す異例の制度として急速に拡大し、多くの企...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」「偽装ファクタリング」はヤミ金の温床か──二社間ファクタリングの構造的問題と今後の課題
「また来た」。都内で工事会社を営む男性が、事務所のファクスに目を落としながらこぼした一言が、今の日本の資金調達環境の一端を象徴している。彼の元に届いたのは、ファクタリング業者からの広告。「銀行で融資を断られた方におすすめ」「赤字決算、税金滞...