不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」ファクタリングの経営者は元ヤミ金や質の悪い街金出身者が多いってホント？
「ファクタリング業者の経営者には、かつてヤミ金や街金に関与していた人物が多い」——そんな噂はインターネット上でも散見されます。実際のところどうなのか、確かな統計データがあるわけではありませんが、業界の成り立ちや構造を見ていくと、ある程度その...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」
ファクタリングのトラブル2社間ファクタリング会社は「財務状況を問わない」と謳うが、実際は決算書を精査している矛盾
表向きの宣伝文句と実態の乖離 現在、多くの2社間ファクタリング業者は「財務状況を問われない」「決算書不要」「信用調査なし」といったキャッチコピーを掲げ、借入が難しい企業や個人事業主に向けて営業しています。これにより、「銀行融資が通らなくても...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」2社間ファクタリングに対する金融庁の取り組み姿勢の問題点
事実上のヤミ金を「管轄外」と言い切る行政の鈍感 はじめに 売掛債権を譲渡して即日資金化できる2社間ファクタリングが急拡大している。利便性の裏側で手数料は高騰し、償還請求権や遅延損害金条項によって利用者が実質的な返済義務を負うケースが相次ぐ。...
ファクタリングの違法性と契約について2社間ファクタリングに上場企業が参入する──上場基準と社会的責任は問われないのか
はじめに 近年、上場企業やそのグループ会社が2社間ファクタリング市場へ積極的に資本を投下しています。銀行系FinTech子会社や総合商社系VC、さらには上場SaaS企業までもが「キャッシュフロー支援」を掲げて参入し、プレスリリースでは“中小...
ファクタリングのトラブル2社間ファクタリングの会社は「安心できるファクタリング会社」を標榜しているが、自らが怪しい事に気付いてないのか？
「中小企業の味方です」「スピーディで安心」「銀行に頼れない方もご相談ください」。2社間ファクタリングを展開する企業の多くが、こうしたコピーを前面に打ち出し、資金繰りに悩む事業者の不安に寄り添うような姿勢を装っています。とくに最近では、公式サ...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」2社間ファクタリングに出資する銀行の社会的責任とコンプライアンス
はじめに 近年、2社間ファクタリング業者に対して、地方銀行やメガバンクの投資会社が出資を行う例が増えています。中小企業への資金供給を支える一手段として、また新たな収益源として位置づけられているファクタリング。しかし、その実態を冷静に見つめれ...
ファクタリングの違法性と契約について「債権譲渡契約」「償還請求権」「手数料」では見分けがつかない偽装ファクタリング。全てが悪徳業者だと思え
ファクタリングの手数料や契約条件では、偽装ファクタリングを見分けることはできない ファクタリングを利用する際、多くの方が「契約書をよく読めば違法かどうかがわかる」と思いがちです。しかし現実には、表面的な契約内容では、合法とされるファクタリン...
ファクタリングの違法性と契約についてネット上で『偽装ファクタリングの見分け方』などの情報を出しているファクタリング会社について
はじめに 近年、資金繰りに悩む中小企業の間でファクタリングの利用が増加しています。その中でも、2社間ファクタリングは手軽さから人気を集めていますが、一方で「偽装ファクタリング」と呼ばれる違法な手法が横行していることも事実です。ネット上では、...
ファクタリングのトラブル2社間ファクタリングが「一度始めたら抜けられなくなる」と言われる理由
「最初は、1回だけと思っていたんです」 2社間ファクタリングを利用した中小事業者の多くが、口をそろえてそう語ります。たしかに、ファクタリングは借入ではありません。金融機関のように審査で落とされることも少なく、資金繰りに困ったときの“最後の砦...