ファクタリングのトラブル債権売買の“仮面”をかぶる悪質ヤミ金──2社間ファクタリングの欺瞞を暴く
ファクタリング――その本来の目的は「債権を売却して資金調達し、リスクを転嫁する」健全な金融スキームです。しかしその裏で、詐欺的手法を駆使し、「債権売買を偽装するヤミ金融」が急速に増えています。特に2社間ファクタリングは、その“合法的な仮面”...
二重譲渡
ファクタリングのトラブル
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」「二重譲渡＝詐欺罪」は虚構である──ファクタリング業者が語らない“真実”
ファクタリング業界の多くのウェブサイトを覗くと、「売掛債権の二重譲渡を行えば詐欺罪に問われる可能性があります」との警告が必ずといってよいほど記載されている。その文言は、まるで刑務所の鉄格子を見せつけるかのように、利用者の心に恐怖を植えつける...
ファクタリングのトラブル「ファクタリング会社による“脅し”の正体──二重利用をめぐる虚構と欺瞞」
序文：この情報、本当に正しいのか？ ファクタリング会社のホームページに堂々と記された「二重利用がばれた場合の対処」なる一文──そこに綴られている内容は、一見すると“正義の鉄槌”のように見えるかもしれない。しかし、その裏側には、法的根拠の欠如...
ファクタリングのトラブル杜撰な「二重利用解説」に潜む欺瞞──ファクタリング業者の“自己保身マニュアル”を斬る
「二重利用がバレる理由について5つ紹介していきます」――そんな軽薄な口調で始まる、とあるファクタリング会社の公式サイト。だがその中身は、読むほどに違和感が募る。「調査が入る」「内部告発される」「今後利用できなくなる」――まるで、契約者が常に...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」伸び続ける2社間ファクタリング市場 — 歯止めない拡散に警鐘を
「正式な統計はないが、どうも伸びている気がする」――この直感は、数字を紐解けば現実に近いものでした。 🔍 市場拡大は感覚的ではない──世界と日本のデータ まずグローバル市場では、ファクタリング全体の取扱高は、2022年に約3兆3,362億ド...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」行政の“通り一遍注意喚起”に潜む無責任──大阪府サイトを斬る
大阪府が発信する以下の注意喚起ページは、ご覧になった通り、異様なまでに常套文句の羅列で、利用者への配慮を欠いた冷たい文章だと言わざるを得ません。 「ファクタリングの利用に潜む『偽装ファクタリング』に注意しましょう！」・買取業者との契約書に「...
ファクタリングのトラブル「詐欺罪で逮捕される!?」──ファクタリング業者の“脅し文句”に騙されるな
ある2社間ファクタリング業者のウェブサイトに、こんな一文が掲載されていた。 「詐欺罪として逮捕されているケースも増えているので注意が必要です」 この一言を読んだ利用者の多くは、おそらく「ファクタリング契約でトラブルになれば、刑事事件になるか...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」「麻薬のような資金繰り」──二社間ファクタリングの急増とその危うい実態
コロナ禍で注目された“即日資金調達” 新型コロナウイルスの感染拡大により、多くの中小企業が経済的な打撃を受けました。その救済策として政府が打ち出した「ゼロゼロ融資」は、実質無利子・無担保で資金を貸し出す異例の制度として急速に拡大し、多くの企...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」「ファクタリングに過払い金は発生しない」は本当か──2社間取引と貸金業該当性を巡る裁判所判断への違和感
ファクタリングに過払い問題は存在しないのか 近年、2社間ファクタリングが中小企業の資金調達手段として定着しつつありますが、それに伴い、「実質は貸付ではないか」「過払い金が発生するのではないか」という議論も徐々に浮上しています。 とりわけ問題...
ファクタリングのトラブル2社間ファクタリングを行う怪しいファクタリング会社が『違法業者・悪質な手口の見分け方』などとHP上で表記する理由
―“ヤミ金”の自己正当化と責任転嫁の構造 「違法業者にご注意ください」と言う側が、すでに違法では？ 近年、ファクタリング業界のホームページを見ていると、妙な光景に出くわします。2社間ファクタリングを堂々と謳っている業者が、自社サイトで「違法...
ファクタリングのトラブル2社間ファクタリング会社は「財務状況を問わない」と謳うが、実際は決算書を精査している矛盾
表向きの宣伝文句と実態の乖離 現在、多くの2社間ファクタリング業者は「財務状況を問われない」「決算書不要」「信用調査なし」といったキャッチコピーを掲げ、借入が難しい企業や個人事業主に向けて営業しています。これにより、「銀行融資が通らなくても...
ファクタリングのトラブル2社間ファクタリングの会社は「安心できるファクタリング会社」を標榜しているが、自らが怪しい事に気付いてないのか？
「中小企業の味方です」「スピーディで安心」「銀行に頼れない方もご相談ください」。2社間ファクタリングを展開する企業の多くが、こうしたコピーを前面に打ち出し、資金繰りに悩む事業者の不安に寄り添うような姿勢を装っています。とくに最近では、公式サ...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」2社間ファクタリングに出資する銀行の社会的責任とコンプライアンス
はじめに 近年、2社間ファクタリング業者に対して、地方銀行やメガバンクの投資会社が出資を行う例が増えています。中小企業への資金供給を支える一手段として、また新たな収益源として位置づけられているファクタリング。しかし、その実態を冷静に見つめれ...
ファクタリングの違法性と契約について「債権譲渡契約」「償還請求権」「手数料」では見分けがつかない偽装ファクタリング。全てが悪徳業者だと思え
ファクタリングの手数料や契約条件では、偽装ファクタリングを見分けることはできない ファクタリングを利用する際、多くの方が「契約書をよく読めば違法かどうかがわかる」と思いがちです。しかし現実には、表面的な契約内容では、合法とされるファクタリン...