ファクタリングのトラブル「この取引で業者はいくら儲かるのか」を追え――2社間ファクタリングの利益構造を調べる
2社間ファクタリングの実態を調べるとき、契約書に書かれた「債権譲渡」という言葉だけを追っていても、業者の姿は見えてこない。 むしろ注目すべきなのは、その取引によって業者がどこで利益を得ているのかということである。 100万円の売掛債権がある...
ファクタリングのトラブル
ファクタリングのトラブル「売掛金を買っただけ」のはずなのに、なぜ利用者の約束を何重にも取るのか――2社間ファクタリング業者の契約構造を追う
2社間ファクタリングの契約書を読むと、単純な債権譲渡には見えない条項がいくつも並んでいることがある。 売掛債権を譲渡する。 売掛先から入金されたら指定された日に送金する。 取引に問題が生じた場合には一定の対応をする。 利用者はさまざまな事項...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」「売掛金を買っただけ」のはずなのに、なぜ利用者の約束を何重にも取るのか――2社間ファクタリング業者の契約構造を追う
2社間ファクタリングの契約書を読むと、単純な債権譲渡には見えない条項がいくつも並んでいることがある。 売掛債権を譲渡する。 売掛先から入金されたら指定された日に送金する。 取引に問題が生じた場合には一定の対応をする。 利用者はさまざまな事項...
ファクタリングのトラブル「債権を買った」のに、なぜ業者は利用者の経営を細かく見るのか――2社間ファクタリングの審査を追及する
2社間ファクタリング業者とのやり取りを調べていくと、奇妙なことに気づくことがある。 業者は「売掛債権を買い取る」と説明している。 ところが、実際の審査では売掛先だけでなく、利用者である会社の経営状態について細かく確認している。 銀行口座の動...
ファクタリングのトラブル「そのお金を何に使うのか」まで業者が確認する――2社間ファクタリングの営業実態を追う
2社間ファクタリングの営業を受けたとき、「売掛債権を買い取ってもらうだけなのだから、その代金を何に使おうが自分の自由だ」と考えるのが普通だろう。 ところが、業者とのやり取りを細かく振り返ると、単に売掛債権の価値を確認しているだけではなく、「...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」「そのお金を何に使うのか」まで業者が確認する――2社間ファクタリングの営業実態を追う
2社間ファクタリングの営業を受けたとき、「売掛債権を買い取ってもらうだけなのだから、その代金を何に使おうが自分の自由だ」と考えるのが普通だろう。 ところが、業者とのやり取りを細かく振り返ると、単に売掛債権の価値を確認しているだけではなく、「...
ファクタリングの違法性と契約について「売掛先との契約を変えてください」と言われたら――2社間ファクタリングで業者が取引関係に入り込む問題
2社間ファクタリングの契約を結んだ後、業者から「売掛先との契約内容を確認させてください」と言われることがある。 ここまでは、売掛債権の内容を確認するための作業として理解できる。 しかし、そこから先に「この条件に変更してください」「この請求方...
ファクタリングの違法性と契約について「その売掛金は本当に存在していたのか」だけでは足りない――2社間ファクタリングで問うべき取引の実体
2社間ファクタリングの調査では、「売掛金が本当に存在していたのか」という確認がよく行われる。 請求書はあるのか。 売掛先との契約はあるのか。 実際に商品やサービスを提供したのか。 売掛先から入金されたのか。 これらは確かに重要な事実である。...
ファクタリングのトラブル「いつ契約が成立したのか」を確認する――2社間ファクタリングで資金交付前後に起きていること
2社間ファクタリングのトラブルでは、契約書に何が書かれているかばかりが注目される。しかし、実際の取引を追っていくと、それと同じくらい重要なのが「いつ契約が成立したのか」という時間の問題である。 業者から電話が来る。 必要書類を提出する。 審...