不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」東京ファクタリング被害対策弁護団の活動とその意義―悪質なファクタリング被害への法的支援と社会的役割―
【1. ファクタリング被害の実態と法的論点】 ファクタリングは本来、売掛債権を譲渡することで資金化を図る正規の金融手段とされている。しかし、国内ではこの仕組みが悪用され、違法または違法性の高い取引が行われている事例が報告されている。特に「給...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」ファクタリング契約を「貸金」と認めなかった東京地裁判決を問う
― 実態を無視した形式主義が招く法の形骸化 ― はじめに：形式に囚われた司法の危うさ 近年、中小企業の資金調達手段として注目されているファクタリング。しかし、その実態は、形式上の「債権譲渡契約」を装いながら、実質的には高利の貸付を行う業者が...
ファクタリングのトラブルファクタリング契約を「貸金」と認めなかった東京地裁判決を問う
― 実態を無視した形式主義が招く法の形骸化 ― はじめに：形式に囚われた司法の危うさ 近年、中小企業の資金調達手段として注目されているファクタリング。しかし、その実態は、形式上の「債権譲渡契約」を装いながら、実質的には高利の貸付を行う業者が...
ファクタリングの違法性と契約についてその表現は脅しでは？
債権譲渡登記・刑事罰に言及するファクタリング業者の“圧力的PR”を検証する ファクタリングは、売掛債権を譲渡して早期に資金化する手法として、中小企業や個人事業主から一定の需要があります。特に2社間ファクタリングは、売掛先に通知せず資金調達が...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」「国が推奨」と謳う危うさ──2社間ファクタリングに見る”正当化”の論理
「国が推奨する資金調達手段」「経済産業省が導入した制度」──こうした文言を、2社間ファクタリングの解説ページや広告文に見かけたことはないでしょうか。いかにも公的な後ろ盾があるように見せかけていますが、実態はまったく異なります。 このような表...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」続・ファクタリング審査に潜む「貸金的発想」
——事業者審査という矛盾と、債権評価の本質とは「利用者の人柄」や「信用力」を問う審査 あるファクタリング会社のホームページには、次のような一文が掲載されています。 ファクタリング審査では、売掛金や売掛先だけでなく、利用者が一定の審査基準を満...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」ファクタリング審査に潜む「貸金的発想」
継続性の審査は債権の審査ではなく、実質の貸付審査ではないのか？ 表向き「債権買取」、実態は「与信審査」 2社間ファクタリングとは、企業が保有している売掛債権を第三者（ファクタリング会社）に売却し、資金を早期に得ることを目的とした取引です。本...
ファクタリングのトラブル2社間ファクタリングを行う怪しいファクタリング会社が『違法業者・悪質な手口の見分け方』などとHP上で表記する理由
―“ヤミ金”の自己正当化と責任転嫁の構造 「違法業者にご注意ください」と言う側が、すでに違法では？ 近年、ファクタリング業界のホームページを見ていると、妙な光景に出くわします。2社間ファクタリングを堂々と謳っている業者が、自社サイトで「違法...
不存在債権は「詐欺か？」「不当原因給付か？」ファクタリングで審査に通らない理由
―実態はヤミ金、破綻した論理の上に成り立つ2社間取引 審査で落ちるのは「売掛先のせい」ではない？ ファクタリングは、売掛債権を譲渡して資金を得る取引です。建前としては、貸金とは異なり「資金を借りる」のではなく「保有している売掛金を現金化する...